Onboarding digital y adquisición de clientes en WhatsApp

Transformando el canal conversacional en el motor de captación de clientes más potente para la industria financiera.

Apptividad redefine las fronteras de la banca digital al integrar un Agente Inteligente de IA directamente en WhatsApp. Esto permite a las instituciones financieras no solo estar donde están sus clientes, sino captarlos en el momento de mayor intención, transformando una simple conversación en la apertura segura de un nuevo producto financiero.

El desafío

En un entorno digital, cada clic adicional es una oportunidad perdida. Las instituciones financieras enfrentan una batalla constante para equilibrar la experiencia del cliente con rigurosos requisitos de seguridad, lo que genera desafíos críticos:

  • Fraude de suplantación: Los procesos de validación tradicionales son vulnerables a fraudes sofisticados. ¿Cómo garantizar que el usuario es realmente quien dice ser a través de un canal digital?
  • Experiencia de usuario fragmentada: Procesos que requieren múltiples pasos, plataformas y esperas generan frustración y dañan la percepción de la marca antes de que el cliente siquiera comience su relación.
  • Costos operativos elevados: La validación manual de documentos, las revisiones humanas y el seguimiento a solicitantes disparan los costos de adquisición por cliente.
  • Tiempos de activación prolongados: Los procesos que toman horas o días en dar una aprobación final y activar un producto matan el impulso del cliente y reducen la conversión.

La transformación con Apptividad

Apptividad introduce una suite de Agentes Inteligentes que operan directamente sobre WhatsApp para transformar el proceso de adquisición en una experiencia conversacional, instantánea y sin fricción. La solución automatiza todo el viaje del cliente, desde el primer contacto hasta la activación del producto.

Esta transformación se logra integrando tecnologías clave directamente en el flujo conversacional:

  • Onboarding conversacional: Un agente inteligente guía al usuario en lenguaje natural para completar la solicitud , la captura de datos personales y laborales.
  • Verificación de identidad con biometría facial: El usuario valida su identidad de forma segura comparando su rostro contra su documento de identidad, un proceso que toma segundos y se realiza sin salir del flujo de la conversación.
  • Firma digital de contratos: La plataforma permite la firma de contratos con validez legal directamente en el chat, eliminando la necesidad de papel o visitas a sucursales.
  • Motor de decisión y scoring en tiempo real: Se conecta con burós de crédito y sistemas de scoring para una evaluación y aprobación instantánea.

Resultados esperados

La implementación de un onboarding conversacional en WhatsApp genera un impacto radical en los indicadores clave de adquisición:

4X

Leads calificado

- 90%

Tiempo de solicitud

- 70%

Costos de adquisición

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